首先,基金管理公司的管理水平和治理结构至关重要。
如同投资一样,投资基金首先要考虑的就是基金管理公司的管理能力。投资者可以通过参观基金管理公司,与其基金经理或者销售人员交流,就可以了解到该基金公司的管理状况。一家好的基金管理公司,往往具备良好的公司治理结构,公司从股东、管理层到员工,都具备一个明晰的战略取向和发展目标。相反,若该基金管理公司仅仅是股市转暖阶段的应时之作,股东急功近利,管理层一意孤行,员工各自为政,那么这样的基金管理人即使短期取得极高的净值增长排名,但由于基金管理公司管理水平和治理结构的欠缺,这类的基金是不值得长线持有的。
其次,基金管理人是否能够严格遵守基金契约规定,严格遵守法律法规。
事实上,市场的上涨存在多种推动因素,价值推动仅仅是其中的一种因素。若在市场上涨过程中,基金管理人承受不住净值落后的压力,抛弃或随意更改基金契约规定,那么这一方面说明这家基金管理公司缺乏明确的投资理念,另外一方面也说明这家基金管理公司是短期利益导向,缺乏风险控制力。众所周知,明确的投资理念和严格的风险控制,是基金管理人能否长期战胜市场的决定性因素。若一家基金管理公司仅仅为了短期利益的,而丧失其投资理念和风控能力,那么从长期来看,持有这类基金是没有希望的,投资者的血汗钱有可能只是通过管理费源源不断流入基金管理人的腰包。
第三,拥有鲜明的投资风格和的投资团队。
投资风格至关重要,缺乏投资风格的基金管理人只能获得市场的平均利润,而具备鲜明投资风格的基金管理人往往能够持续获得超额**。从国外投资经验来看,无论是巴菲特、索罗斯、还是彼得林奇,都以其鲜明的投资风格著称,并在各自的风格上取得了成功。挑选基金管理人也一样,其要么是继承了股东公司悠久的投资文化,要么是由一群具备长期默契配合的投资团队组成。在那些的基金管理公司之中,往往都是由1到2个灵魂人物领衔,在决策上却实施集体决策和个人决策相结合的机制,实现了个人能力和集体智慧的结合。
总体而言,买基金如同买一样,历史业绩或者数据固然重要,但更要审视基金管理公司是否具备长远发展战略、严格风险控制、并拥有鲜明投资风格的投资团队。看好一家基金管理公司并且长期持有其旗下的适合自身投资需求的基金,则是投资者借助基金投资在股市致胜的佳策略。
出色的基金管理人应当能够严格遵守基金契约、具备坚定的投资理念和风险控制流程
三、申请基照
1,高管资格:从事证券类的基金必须至少有2名高管具有基金从业资格,其中法定代表人,总经理,风控负责人一定要基金从业资格。
2,经营范围:按照一,3说明注册即可。
3,注册资本:实缴资本比例在25%及以上,或者实缴资本能保证公司运营超过6个月时间。
4,办公条件:需要有实际的办公地址,大小不限,能满足公司所有员工正常办公,以及适当的办公设备。
5,高管人员:好有5-10的员工,组织架构有:总经理,投资部,风控部,行政部,市场部,人事部等,各1-2名员工,其中总经理,风控负责人,投资经理好是全职,其他人员可以。
6,制度性文:按照协会和公司自身情况,编写制度性文件,一般有9-23个制度性文件(切勿全盘复制其他的模板,协会现在对这方面审核很严格,要严格根据自身情况编写,有几个不重要,重要的是和自己公司相匹配)。
7,牌照类型:目前有证券基金,股权基金,创业基金,其他类型基金四个类型,根据自己的实际需求选择一个或多个,按照协会新的反馈信息“申请业务类型建议专业化经营”建议管理人在公司团队和部门不太充分的条件下暂时只申请一种基照类型,等团队扩充后再增加类型,这样通过协会审核的几率比较大。
8,法律意见书:需要请专业的律所进场尽职调查,根据协会要求完成《法律意见书》,在基金管理人系统中申请牌照时要递交。
9,网上申请:申请私募基金管理人备案账号,完成网上资料输入并和法律意见书内容保持一致,并上传《法律意见书》。
10 ,等待协会反馈并取得基金管理人牌照。
四、产品发行
1,取得基金管理人牌照后六个月内必须成功备案一个基金产品,否则会被吊销牌照,就得像上述“三”中的说明程序重新申请牌照。
2,产品类型:目前普遍采取契约性基金方式,确定PB商,托管商,托管行,产品要素表,基金合同,托管协议,外包协议等。
3,产品募集:员工自主募集或者寻找有基金销售牌照的机构募集,一般有银行,券商,公司,第三方理财公司,FOF/MOM等。
4,产品备案:产品成立之后要在基金业协会系统中做基金产品的备案登记。
5、经营范围只能有,投资管理 资产管理;
1、注册资金要求1000万以上,实缴注册资金25%或实缴资金达到1000万以上;
泰邦**是一家专业为在前海进行投资与发展的中外客户提供资源策略、前海产业资源延伸与整合、商业顾问(包括及法律咨询)、前海人力资源、前海新媒体资讯及品牌推广的专业咨询伙伴服务公司,我们不懈追求的是为我们的客户提供大化的增值服务,始终把客户作为我们的伙伴,一直用心探寻客户的需求,持续关注客户的发展方向。前海租赁公司注册,提前入驻享政策,提供前海各类公司注册*服务。创新金融、现代物流、信息服务、科技服务和专业服务是前海四大重点产业。在金融领域,公司和股权投资类企业势头良好,而租赁则有待突破。前海相关负责人认为租赁是一个非常有发展前景的产业,并表示前海正在研究打造珠三角租赁产业基地。