中国未来发展前景与投资可行性分析报告2023-2029年
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【报告编号】 363649
【出版日期】 2023年2月
【出版机构】 中研华泰研究院
【交付方式】 EMIL电子版或特快专递
【价格】 纸质版:6500元 电子版:6800元 纸质版+电子版:7000元
【联系人员】 刘亚
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**章 中国行业综述
**节 行业的定义
一、的内涵
二、与资产管理的区别
三、的主要经营机构
四、的具体流程
五、开展业务的模式
*二节 行业的发展阶段
一、以产品为中心的阶段
二、以销售为中心的阶段
三、以客户为中心的阶段
*三节 客户金融需求特征分析
一、新的金融需求逐渐形成
二、资产结构多元化趋势
三、观念与方式间的偏差
四、多样的投资组合对顾问的代理需求
五、对银行产品附加值的逐渐认可
*四节 行业发展的驱动因素
一、经济持续快速发展
二、资产价格的上升
三、金融机构业务转型压力
四、富裕人群财富的需求强烈
*二章 行业市场环境及影响分析
**节 相关行业政策分析
一、《投资基金募集行为管理办法(试行)》
二、《非银行支付机构网络支付业务管理办法(征求意见稿)》
三、《关于促进健康发展的指导意见》
四、《投资基金监督管理暂行办法》
五、《公司参与、国债交易指引》
六、《管理公司固有资金运用管理暂行规定》
七、《投资基金托管业务管理办法》
*二节 行业经济环境分析
一、中国GDP增长情况分析
二、工业经济发展形势分析
三、全社会消费品零售总额
四、全国居民收入增长分析
*三节 行业社会环境分析
一、人口环境分析
二、教育环境分析
三、中国城镇化率
*四节 行业技术环境分析
*三章 **行业发展分析及经验借鉴
**节 **发展概述分析
一、**发展特点分析
二、**业务模式分析
三、**发展模式共性
*二节 **主要地区发展情况分析
一、美国发展情况分析
(一)美国发展历程
(二)美国发展现状
(三)美国市场特点
(四)美国从业者分析
(五)美国服务模式分析
二、欧洲发展情况分析
(一)欧洲发展历程
(二)欧洲发展现状
(三)欧洲市场特点
(四)欧洲从业者分析
三、日本发展情况分析
(一)日本发展现状
(二)日本市场特点
*三节 **私人财富市场发展情况分析
一、**私人财富发展情况分析
二、**离岸财富地区分布统计
三、**机构收益分析
四、**机构发展趋势
(一)监管渐趋严格
(二)数字创新加速
(三)传统客群需求转变
*四节 ***机构经营对比分析
*五节 **银行的经营实践
一、摩根大通银行分析
二、瑞士银行分析
三、花旗银行分析
四、**银行的经营启示
*四章 中国所属行业整体运行指标分析
**节 中国行业总体规模
一、中国私人可投资资产总额分析
二、中国M2(货币和准货币)总量
*二节 中国高净值人群市场发展规模
一、高净值人群规模
二、高净值人群分布
三、高净值人群组成
*三节 中国高净值人群投资调查
一、高净值人群投资关注重点
二、高净值人群考虑保持或增加金融
三、高净值人群投资风险偏好
四、高净值人群境内可投资资产配置
五、高净值人群各类金融产品趋势
六、高净值人群境外投资趋势情况
*五章 中国商业银行业务发展分析
**节 中国商业银行发展形势分析
一、商业银行当前的发展困境
二、商业银行的经营转型方向
三、商业银行业务模式的选择
*二节 中国商业银行经营情况分析
一、中国商业银行资产负债规模
(一)资产增长情况
(二)负债增长情况
二、不同类型商业银行资产负债情况
(一)大型商业银行资产负债情况
(二)股份制商业银行资产负债情况
(三)城市商业银行资产负债情况
三、不同类型商业银行不良情况
(一)大型商业银行
(二)股份制商业银行
(三)城市商业银行
(四)农村商业银行
(五)外资银行
*三节 商业银行业务简况
一、商业银行的分类
二、与一般业务的区别
三、商业银行部门建设进展
四、商业银行开展业务SWOT分析
*四节 型银行与现行银行的前景对比
一、商业银行的内涵
二、商业银行盈利模式分析
三、现行银行盈利模式的缺陷
四、国内环境对银行转型的表现
五、成为型银行的制约条件
六、型银行的实践路径分析
*五节 商业银行业务同业竞争分析
一、外资银行业务竞争形态分析
二、中资银行业务竞争形态分析
*六节 商业银行的成本管理及其趋势
一、商业银行的成本及其发展趋势分析
二、商业银行的成本发展趋势
三、商业银行开设业务的建议
*六章 中国私人银行业务发展分析
**节 私人银行业务发展概况
一、私人银行的成立简况
二、私人银行的市场特征
三、私人银行的客户特征
四、私人银行的服务标准
五、私人银行的客户调研
*二节 私人银行业务发展分析
一、私人银行业务的发展规模
二、私人银行的运行模式分析
三、私人银行的服务较新产品
四、私人银行的竞争情况分析
五、私人银行发展的关键因素
六、私人银行未来发展趋势预测
*三节 私人银行主要机构类型
一、**银行
(一)**银行的定义
(二)**银行的特点
(三)**银行的形态
(四)**银行的优势
(五)我国发展**银行的必要性
二、投资银行
(一)投资银行的定义
(二)投资银行历史演变
(三)投资银行主要类型
(四)投资银行主要业务
(五)投资银行经营模式
(六)投资银行组织结构
(七)投资银行发展趋势
三、家族办公室
(一)家族办公室概念
(二)家族办公室起源
(三)家族办公室类型
(四)家族办公室与私人银行
(五)**的Family Office
四、独立财务顾问
五、各类其它机构
*四节 中国私人银行管理客户分类分析
一、民营企业家群体
二、高工资报酬人员
三、财产继承性人群
四、炒房、或人员
*五节 影响私人银行需求的因素
一、社会储蓄水平
二、人口特征
三、社会分配的公平程度
四、社会稳定状况
五、企业部门的投资利润率
六、法律制度
*七章 中国非商业银行机构形势分析
**节 信托机构业务分析
一、信托业行业发展现状分析
二、信托的业务范围分析
三、信托的经营模式分析
四、信托业务模式分析
五、信托模式发展建议
*二节 保险公司业务分析
一、保险行业发展现状分析
二、保险的业务范围分析
三、保险的经营模式分析
四、保险业务模式分析
五、保险业业务发展策略
*三节 公司业务分析
一、行业发展现状分析
二、的业务范围分析
三、的经营模式分析
四、业务模式分析
五、公司发展问题分析
六、公司业务发展对策
*四节 公司业务分析
一、基金行业发展现状分析
二、基金的业务范围分析
三、基金的经营模式分析
四、基金业务模式分析
五、基金发展建议分析
*五节 第三方机构业务分析
一、第三方发展定义分析
二、国内三方SWOT分析
三、国内三方商业模式分析
四、中国三方机构对比分析
五、第三方发展对策与建议
*八章 中国互联网发展情况分析
**节 中国互联网深度改变着业态
一、突破时间与空间的限制
二、产品多元化,创新组合千变万化
三、服务长尾客户,普惠化大幅提升
四、实现财富互联互通,驱动社会财富的快速流动
*二节 中国互联网发展情况分析
一、互联网市场规模
二、互联网机构分析
三、互联网平台“受宠”
四、互联网公司经营模式
*三节 中国互联网的五大风险分析
一、线下简单线上化
二、创新过度、监管不足
三、风险隔离不彻底
四、金融消费维权难度较大
五、伪互联网搅乱正常市场
*四节 中国互联网健康发展路径
一、完善法律,规范市场
二、强化监管,扶优限劣
三、产品创新,,满足多元化市场需求
四、服务优化,流程改造,互联互通,便利化优势发挥到较致
五、风险底限,前置审批,构建风险转移、缓释机制
六、培养人才,知识,回归本质
*九章 中国行业案例研究分析
**节 商业银行发展案例分析——招商银行
一、招商银行发展历程分析
二、招商银行架构与客户
三、招商银行“金葵花”分析
四、招商银行私人银行业务产品分析
五、招商银行私人银行业务发展规模
*二节 公司发展案例分析——国泰君安
一、国泰君安背景介绍
二、竞争环境分析
(一)新的竞争对手入侵
(二)替代品
(三)客户的议价能力
(四)供应商的议价能力
(五)现有竞争对手之间的竞争
三、转型具体实施
(一)品牌建立
(二)账户体系了解
(三)产品多元化
(四)人才队伍架构
(五)支持体系
四、转型效果分析
(一)盈利模式增加
(二)满足市场需求
(三)金融工具和产品多样化
(四)人才队伍趋向专业
*三节 第三方机构发展案例分析
一、诺亚财富
二、中天嘉华
三、宜信财富
四、海银财富
*四节 中国财务管理业务拆分主要案例
一、光大银行:开启业务拆分 银行混改进程
二、浦发银行:打造“浦银资产”平台
*十章 中国区域行业发展潜力分析
**节 传统高净值人士聚集区域
一、上海市业务投资可行性
(一)上海市经济环境发展分析
(二)上海市金融环境发展发析
(三)上海市高净值人群规模统计
二、北京市业务投资可行性
(一)北京市经济环境发展分析
(二)北京市金融环境发展发析
(三)北京市高净值人群规模统计
三、江苏省业务投资可行性
(一)江苏省经济环境发展分析
(二)江苏省金融环境发展发析
(三)江苏省高净值人群规模统计
(四)江苏省机构分析
四、广东省业务投资可行性
(一)广东省经济环境发展分析
(二)广东省金融环境发展发析
(三)广东省高净值人群规模统计
(四)广东省发展动态
五、浙江省业务投资可行性
(一)浙江省经济环境发展分析
(二)浙江省金融环境发展发析
(三)浙江省高净值人群规模统计
(四)浙江省发展前景
*二节 高净值人士快速增长区域
一、天津市业务投资可行性
(一)天津市经济环境发展分析
(二)天津市金融环境发展发析
(三)天津市高净值人群规模统计
二、湖南省业务投资可行性
(一)湖南省经济环境发展分析
(二)湖南省金融环境发展发析
(三)湖南省高净值人群规模统计
三、湖北省业务投资可行性
(一)湖北省经济环境发展分析
(二)湖北省金融环境发展发析
(三)湖北省高净值人群规模统计
*三节 青岛中心建设情况分析
一、青岛中心建设经验分析
二、青岛中心发展意义分析
三、青岛财富中心建设发展规划
(一)机构聚集
(二)市场功能完善
(三)产品与服务创新
(四)人才引进培养
(五)与相关产业协调
*十一章 中国企业经营形势分析
**节 广发银行股份有限公司
一、企业基本情况分析
二、企业经营情况分析
三、企业分析
四、企业销售网络分析
*二节 上海浦东发展银行股份有限公司
一、企业基本情况分析
二、企业经营情况分析
三、企业分析
四、企业销售网络分析
*三节 中国工商银行股份有限公司
一、企业基本情况分析
二、企业经营情况分析
三、企业分析
四、企业销售网络分析
*四节 中国银行股份有限公司
一、企业基本情况分析
二、企业经营情况分析
三、企业分析
四、企业销售网络分析
*五节 中国建设银行股份有限公司
一、企业基本情况分析
二、企业经营情况分析
三、企业分析
四、企业销售网络分析
*六节 招商银行股份有限公司
一、企业基本情况分析
二、企业经营情况分析
三、企业分析
四、企业销售网络分析
*十二章 中国多元化需求下创新模式研究
**节 我国需求的多样化特征
一、需求目的的多元化
二、配置领域的多元化
三、的**化
*二节 我国新模式探索分析
一、一站式服务模式
二、品牌化服务模式
三、标准化和定制化相结合的模式
四、线上线下互动服务模式
五、**化模式
*三节 推动我国行业发展的建议
一、**层法律体系的系统性、整体性、协同性
二、监管标准的统一性
三、不同类型机构的定位与细分
*十三章 2023-2029年中国行业前景及趋势分析
**节 2023-2029年中国市场发展前景分析
一、政策环境的变化为银行业务创新拓展了广阔的空间
二、客户金产多元化为提供了新的市场需求
三、银行的经营资源和IT优势已日益成为推动发展的重要条件
四、未来信托机构市场发展前景广阔
*二节 2023-2029年中国未来市场发展潜力
一、业务具备可持续发展能力
二、人才、平台、产品专业化
三、综合提升
*三节 2023-2029年中国行业发展趋势
一、差异化发展
二 、统一监管
三、行业洗牌
*十四章 中国行业市场营销策略分析
**节 服务市场营销策略分析
一、产品策略
二、价格策略
三、渠道策略
四、促销策略
*二节 产品营销策略模式
一、行业分销渠道分析
二、行业产品促销分析
三、行业关系销售分析
*三节 银行业务营销策略的成功经验借鉴
一、业务中客户服务管理营销案例的成功经验
二、银行业务营销策略的对比分析和借鉴
*十五章 行业投资风险与风险防范
**节 公司业务风险类型分析
一、操作风险
二、利率风险
三、法律法规风险
*二节 公司风险及措施
一、公司行业风险分析
(一)规模风险
(二)操作风险
(三)管理风险
(四)契约风险
(五)其他风险
二、公司风险控制措施
(一)规模风险控制
(二)管理风险控制
(三)市场风险控制
(四)信用风险、契约风险控制
*三节 银行风险控制存在问题
一、全面风险意识和风险控制理念较为欠缺
二、风险控制制度不够健全
三、风险预警监测手段较为落后
四、风险控制相关信息支持不足
*四节 银行风险控制的措施建议
一、建立风险控制理念与机制
二、建立**的业务信息系统
三、建立依法合规的工作规范
四、实施差异化的风险控制
五、加强业务人员培训
*十六章 行业面临的困境及对策
**节 中国商业银行业务存在的问题
一、产品同质化,差异化和个性化严重不足
二、缺乏组织机构及运行机制**
三、缺乏高素质的人员
四、设计管理机制不健全
*二节 中国商业银行个人业务发展的对策
一、加大的创新
二、完善培训机制,提升人员综合素质
三、创新个人,打造优质品牌
*三节 行业在消费者保护方面存在的问题
一、银行业务难以实现“买者自负”
二、内嵌产品中可能侵害消费者权益的环节
三、资产收益权类业务消费者保护问题
*四节 关于国内业务消费者保护的建议
一、坚持客户利益**原则进行产品设计
二、培育消费者正确观念
三、对内嵌产品应做到公平对待消费者
四、收益权类产品应确保消费者作为受让方的权益
五、及时加强高净值客户业务监管
六、加强对包括股权基金、第三方等管理
*十七章 中国商业银行发展建议分析
**节 经营理念上
变“以产品为中心”为“以客户为中心”
*二节 服务对象上
变“零售为主”为“公私并重”
*三节 产品供给上
变“专营商店”为“金融超市”
*四节 客户经营上
变“跑马圈地”为“精耕细作”
*五节 竞争策略上
变“渠道制胜”为“人才制胜”
*六节 运营**上
变“作战”为“一个银行”
部分图表目录:
图表:2018-2022年**私人金融财富总额统计
图表:2018-2022年中国私人可投资资产总额统计
图表:2018-2022年中国M2增长情况统计
图表:2018-2022年中国高净值人群数量与增长率
图表:2018-2022年中国高净值人群的风险偏好变化趋势
图表:2018-2022年中国高净值人群境内可投资资产配置比例情况
图表:2018-2022中国商业银行资产总额统计
图表:2018-2022年中国商业银行负债总额统计
图表:2018-2022年中国大型商业银行资产负债情况统计
图表:2018-2022年中国股份制商业银行资产负债情况统计
图表:2018-2022年中国城市商业银行资产负债情况统计
图表:2018-2022年中国大型商业银行不良统计
图表:2018-2022年中国股份制商业银行不良统计
图表:2018-2022年中国城市商业银行不良
图表:2018-2022年中国农村商业银行不良指标统计
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